Что означает инвестировать сегодня? Говоря конкретно, это расставание с деньгами в данный момент, чтобы в дальнейшем получить более крупную сумму. На данное время реализовано два вида инвестиций — это инвестиции в финансовые проекты и реальные, причем во втором случае деньги вкладываются в недвижимость, предприятия, землю, а в первом — инвестор вкладывает средства в нематериальные активы (ценные бумаги, валютные рынки в том числе и Интернет).
Раз уж мы начали общую характеристику инвестирования то отметим, что в современном мире инвестиции в финансовые проекты принято подразделять на три группы — спекулятивные, портфельные, а так же стратегические.
Основная цель инвестиций стратегического назначения — покупка контрольного пакета акций того или иного предприятия, а так же участие в управление организацией (что и есть конечным результатом).
Спекулятивные инвестиции — что за зверь? Это денежные вливания направлены на то, чтобы получить прибыль на разнице курсов купли/продажи ценных бумаг, валют. Подобный вид инвестирования необычайно бурно развивается в последнее время, главным образом, за счет легкого доступа через новоявленное течение — интернет-трейдинг, Форекс.
Что есть портфельные инвестиции? Это форма вложений, что обеспечивает наиболее оптимальную доходность при небольших рисках. Под этим видом инвестирования понимается деятельность ПиФов, доверительных управляющих и других коллективных инвесторов. Так же необходимо сказать про частных инвесторов, что располагают весьма существенным начальным капиталом.
В данной статье рассмотрим один из самых известных и популярных видов инвестиций в Интернете — спекулятивные инвестиции, а точнее рынок Форекс.
Что такое Форекс?
Всем известно, что любое государство мира имеет свою денежную единицу для ведения торговли. Когда торговля ведется между странами, денежная единица одного государства считается валютой для другого. Поскольку, в наше время международная торговля имеет огромные масштабы, существует постоянная большая необходимость в обмене, или называя профессиональным языком, конвертации валют. Эту задачу, уже на протяжении нескольких десятков лет успешно решает международный валютный рынок Forex. Свое название рынок Forex получил от двух слов FOReign, что в переводе означает валюта и EXchange — переводится как обмен.
Характерным преимуществом Форекса перед другими мировыми рынками (биржами), является то, что операции на нем происходят в режиме реального времени круглосуточно, за исключением нескольких праздников и выходных дней. Не менее важная отличительная черта Форекса заключается в том, что конверсионные сделки производятся миллионами его участников, находящимися в разных странах мира, дистанционно. Он не имеет какого-то определенного места для заключения торговых операций, как другие рынки. Условно торговля начинается в Сиднее и далее вместе с открытием главных финансовых центров мира перемещается в Токио, Лондон, Нью-Йорк. Поэтому различают азиатскую, европейскую и американскую торговые сессии.
Основными игроками на Форексе выступают правительства государств, крупнейшие банки мира, международные компании. Обычные люди тоже могут торговать на Форексе, но пользуясь услугами посредников — дилинговых центров. Личные вложения одного конкретного человека несравнимы с суммами, которыми оперируют банки, получить хорошую прибыль, используя только свои средства невозможно. Дилинговый центр дает возможность клиентам пользоваться суммой во много раз большей своих вложений. Величина средств, которыми трейдер может распоряжаться для совершения конкретной торговой операции зависит от выбранного им кредитного плеча, коэффициент которого обычно колеблется в пределах от 33 до 500. Руководствуясь спросом и предложением, соотношения стоимости одних валют к другим (курсы валют) находятся в постоянном изменении. Поскольку курсы валют могут изменяться каждую секунду, большое значение приобретает оперативность принятия того или другого торгового решения. Поэтому на рынке Форекс торгуют, как правило, с помощью Интернета, используя специальные компьютерные программы, которые также предоставляет дилер.
Суммарный оборот капитала на Форексе составляет, по различным данным, от 1 до 4 триллионов долларов в сутки. Валюту покупают и продают сразу по нескольким причинам. Около 5% суточного оборота припадает на государственные структуры и компании, которые покупают или продают товар, оплачивая услуги за границей. При этом часть или всю полученную прибыль необходимо обменять на свою денежную единицу. До 95% операций производится, чтобы получить прибыль, они называются спекулятивными. Для спекулянтов наибольший интерес представляют самые ликвидные и распространенные валюты, на сленге трейдеров их еще называют «мажорами». К ним относятся евро, британский фунт, доллар США, японская иена. Более 85% всех торговых операций, на сегодня, осуществляются именно с этими валютами.
Большой объем оборота денежных средств на Форексе, в совокупности с постоянными изменениями курсов валют, дает возможность даже на небольших колебаниях получить неплохую прибыль. Необходимо только приобрести навыки, чтобы с достаточной точностью определять, когда и в каком направлении та или иная валюта будет изменяться в стоимости. На такие колебания стоимости валют, оказывают влияние экономические и политические события, чрезвычайные происшествия, которые носят глобальный, мировой характер. Отслеживать такие события можно с помощью сводок мировых новостей. Анализ новостей, на основании которых принимаются торговые решения, называется фундаментальным. Очень часто бывает неясно, каким образом вышедшие данные повлияют на курсы валют. Поэтому трейдеры пользуются еще и техническим анализом, то есть прогнозируют будущее изменение цен, основываясь на анализе изменения стоимости валют в прошлом. Чтобы быть преуспевающим трейдером и иметь от своих торговых операций прибыль, возможно, придется изучить много литературы посвященной фундаментальному и техническому анализу, описанию различных индикаторов, применению разного рода стратегий торговли на рынке Форекс. Безусловно, потребуется освоить работу с программой, которая позволяет осуществлять торги с обычного персонального компьютера или мобильного телефона.
Но для начала, прежде всего, необходимо понять и усвоить, как в процессе конкретной сделки получается прибыль. Товаром, который покупается или продается на Форексе, является конкретная валюта, поэтому единица одной валюты всегда выражается через определенную величину другой. К примеру, курс валютной пары EUR/USD будет показывать, сколько в долларах США стоит 1 евро в конкретный момент времени. Необходимо отметить, что курс любой валюты имеет два значения, цену покупки (Ask) и цену продажи (Bid). Цена покупки всегда больше цены продажи, разницу между этими величинами называют спрэдом. Трейдер предположив, что курс пары EUR/USD вырастит, совершает операцию покупки (Buy) по цене (Ask), а когда это произойдет, закрывает эту операцию продажей по цене (Bid). В этом случае купив дешевле, а продав дороже, он получает прибыль. Если есть вероятность, что EUR/USD будет падать нужно, совершать операцию продажи (Sell) по цене (Bid), а когда это произойдет, закрывать операцию покупкой по цене (Ask). В данном случае продав по большей цене и выкупив по меньшей, также получается прибыль. Таким образом, процесс получения прибыли на рынке Форекс имеет простую формулу, покупай дешевле, продавай дороже. Однако, по-настоящему узнать насколько это просто или сложно можно только начав торговать на реальные деньги.
С чего начинать торговлю на Форексе.
Любой человек, который решил совершать инвестиции в финансовые проекты и испытать свои силы в торговле на рынке Форекс рано или поздно столкнется с таким советом, как покупай дешевле, продавай дороже. За этой, на первый взгляд, простой формулой получения прибыли стоит очень сложная система понимания происходящих рыночных процессов, умение их анализировать и делать правильные выводы, принимать торговые решения, которые будут приносить эту прибыль. Освоение знаний и навыков, которые с определенной вероятностью могут дать информацию, что сейчас дешево, а будет дороже или наоборот, потребует значительного терпения, упорства и времени.
На самом первом этапе очень важно разобраться в принципах осуществления анализа рыночных событий. На сегодня, по этому поводу имеется множество самых разнообразных теорий и мнений. Наиболее распространенным считается технический анализ. Такой подход базируется на предположениях, что применение все возможных индикаторов, рассмотрение различных сочетаний ценовых баров могут дать прогноз дальнейшего развития рыночной ситуации. Приверженцы фундаментального анализа придерживаются позиции, что, только исследуя экономические данные можно получить весомые результаты в трейдинге на валютном рынке, называя технический анализ заблуждением. Начинающему трейдеру, который пытается постичь принципы аналитического подхода к рынку в обязательном порядке необходимо обратиться к источникам, посвященным и фундаментальному, и техническому анализу. Как показывает практика ни один из методов, применяемых в чистом виде, не дает гарантий большого успеха и не в состоянии предостеречь от ошибок. Соединение двух этих подходов с помощью глубокого и здравого осмысления, является небольшим, но существенным шагом на пути к успешной торговле валютой.
В ходе освоения аналитических основ у трейдеров иногда может произойти переосмысление рынка, что неизбежно изменит представление о средствах, с помощью которых рынок анализируется. Проникнув глубже в специфику, возможно, станет вопрос об изменении программного обеспечения. Очень важно определиться, как осуществлять анализ, и на каком программном продукте технического анализа сделать выбор. На этом же этапе важно определится с временным характером торговых операций, которые более всего подходят трейдеру. Это достаточно важный момент, поскольку от него в дальнейшем зависит эффективность анализа постоянно меняющейся ситуации на рынке и возможность оперативно влиять на состояния своих торговых ордеров. Для решения этого вопроса необходимо рассмотреть несколько типов торговли.
Скальпинг — это вид торговли на валютном рынке, при котором сделка закрывается, как только прибыль достигла нескольких пунктов. Характеризуется необходимостью большого внимания со стороны трейдера и самое главное его постоянного непосредственного участия в торгах.
Дей-трейдинг — это торговля в рамках одного дня, без оставления открытых рыночных ордеров на другой день. Характеризуется тем, что больше опирается на технический анализ. Краткосрочная торговля предусматривает торговые операции, рассчитанные обычно на несколько дней. Долгосрочной называют торговлю, которая может, осуществляется на протяжении 4–5 недель. Выбор одного или нескольких типов торговли зависит от психологических особенностей трейдера и того сколько времени он может уделять торговле.
Следующий этап начинающего трейдера это выбор дилингового центра, который предоставит все необходимые услуги для начала торговли. При решении этой задачи следует обратить внимание на такие технические моменты как качество и быстрота исполнения рыночных ордеров, надежность связи с сервером дилера, качество программного обеспечения. При выяснении финансовых вопросов актуальными будут предоставляемый спектр финансовых инструментов, величина спрэда по основным валютным парам, диапазон выбора кредитного плеча, возможные размеры открываемого счета, начисление комиссионных, свопов и других платежей. Для того кто решил торговать на рынке серьезно, эти немаловажные детали следует очень скрупулезно взвесить перед тем как отдать предпочтение какой-либо фирме. Не лишним будет выяснение, на какую вышестоящую компанию замыкается изучаемый дилинговый центр, как происходит маршрутизация ордеров клиентов, какие отзывы трейдеров уже пользовавшихся услугами этой фирмы.
Не следует упускать из вида такой аспект подготовки как планирование торговли. Если в процессе освоения аналитических основ трейдеру ближе по духу пришелся фундаментальный анализ, то необходимо выработать определенные правила торговли, основанные на экономических данных и фундаментальных индикаторах. Если же он стал сторонником теханализа, стоит отработать и протестировать торговую систему, использующую технические инструменты. Возможно, это будет план, который объединит в себе положения обоих направлений и будет дополнен пунктами какой-нибудь системы управления капиталом. Что для начала может быть и трудно, но впоследствии оправдает себя многократно. Как показывает практика, трейдер начинающий торговать без определенного плана действий, подвергает свои средства большому риску и в подавляющем большинстве случаев расстается с ними.
Вместе с тем очень важно помнить, что рынок не выносит определенности и отторгает ее немедленно. То, что вчера было заслуживающим внимания, завтра уже может не восприниматься серьезно. Свои взгляды на рынок нужно обязательно пересматривать и подвергать детальному анализу. Возможно, даже менять ритм и планы торговли, либо на некоторое время вообще ее прекратить для работы над ошибками. Ни для кого не секрет, что в мире все изменяется, и рынок не исключение. Поэтому, чтобы торговля была успешной, необходимо изменяться и всем его участникам.
Инвестируйте, участвуйте на валютном рынке и зарабатывайте.